偶看新闻从图片里提取文字:关于查办违法违纪案件过程中查询银行权力的注意事项
来源：百度文库 编辑：偶看新闻 时间：2024/05/03 08:53:25
为了依法依纪查办案件，遵守办案程序，提高办案质量，严格依法执纪。现就有关查询银行的权力规定强调如下：
一、《行政监察法》第二十一条规定：“监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款”。
二、2002年1月15日中国人民银行下发的银发[2002]1号《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第二条规定：“本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。协助查询——是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。协助冻结——是指金融机构依照法律的规定以及有权机关的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。协助扣划——是指金融机构依照法律的规定以及有权机关的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户的行为”。
三、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第三条规定：“本规定所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构（含外资金融机构），包括政策性银行、商业性银行、城市和农村信用社、财务公司、邮政储蓄机构等”。
四、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第四条规定：“本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位”。
五、《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第十三条规定：“金融机构对有权机关办理查询、冻结、和扣划手续完备的，应当认真协助办理。金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融机构应当保守秘密。
六、注意事项： 1、查询银行权力在县级（含县级）以上监察机关，县级以下监察机关无权查询。 2、查询银行时必须严格遵守法定程序，指主要领导批准同意并有明确的查询意图且使用统一的查询格式。 3、查询银行时必须是在已有明确的经济违法违纪线索并已正式立案之后，指初查核实前不能使用。 4、查询银行仅限于查处单位和党员或公务员以及监察对象存在的经济类违法违纪案件。
关于有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关一览表附后：
单位名称 查询 冻结 扣划
单位 个人 单位 个人 单位 个人
人民法院 有权 有权 有权 有权 有权 有权
税务机关 有权 有权 有权 有权 有权 有权
海关 有权 有权 有权 有权 有权 有权
人民检查院 有权 有权 有权 有权 无权 无权
公安机关 有权 有权 有权 有权 无权 无权
国家安全机关 有权 有权 有权 有权 无权 无权
军队保卫部门 有权 有权 有权 有权 无权 无权
监狱 有权 有权 有权 有权 无权 无权
走私犯罪侦查机关 有权 有权 有权 有权 无权 无权
监察机关（包括军队
察机关） 有权 有权 无权 无权 无权 无权
审计机关 有权 无权 无权 无权 无权 无权
工商行政管理机关 有权 无权 暂停结算 暂停结算 无权 无权
证券监督管理机关 有权 无权 无权 无权 无权 无权