无法位置信息怎么办:中华人民共和国反洗钱法

公安部：当前洗钱活动主要有六种手法（新华社发）

       颁布单位：全国人民代表大会常务委员会

       颁布日期：2006年10月31日

       实施日期：2007年1月1日起施行

       反洗钱法是我国第一部关于反洗钱工作的专门法律，是奠定中国反洗钱制度的基石。反洗钱法的颁布实施，一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪被害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于2007年加入反洗钱国际组织金融特别工作组，参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

       1、规范范围

       反洗钱法主要规范的是预防洗钱活动，目的是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。根据反洗钱法的规定，实施预防洗钱活动的行为主体既包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，也包括国务院各有关部门。预防洗钱活动的对象为“洗钱活动”，即通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

       2、反洗钱监督管理

       根据反洗钱法的规定，我国的反洗钱工作机制的模式为：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务，其他部门、机构在职责范围内分工负责、相互配合的监督管理机制，以全面提高洗钱预防和监控能力。国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱行政管理工作，国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

       3、反洗钱义务

       反洗钱法第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。所谓客户识别制度，是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。所谓大额和可疑交易报告制度，是指金融机构对规定金额以上的资金交易，或者金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。所谓客户身份资料和交易记录保存制度，是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。参照国际通行规则，规定客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息自交易结束后，应当至少保存五年。

       4、反洗钱行政调查制度

       为了有效解决紧急情况下犯罪资金转移、外逃等问题，反洗钱法设置了刑事侦查程序前的反洗钱行政调查程序。法律规定了国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。同时，为了避免权力滥用，保护单位和个人的合法财产权利，法律严格限定了调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限：一是只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存，对涉案账户资金有可能转移至境外的，才可采取临时冻结措施；二是只有国务院反洗钱行政主管部门才可以采取临时冻结措施，并且必须报经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准；三是临时冻结以二日为限。

       5、反洗钱国际合作

       反洗钱法确立了根据我国缔结或者参加的国际条约或者按照平等互惠的原则，开展反洗钱国际合作的精神，并对人民银行在国际合作中的职责等作了授权性规定，以便于反洗钱国际合作的组织协调。同时反洗钱法规定的内容也充分考虑、吸收了其他国家、国际条约的有关规定，为反洗钱国际合作、联合打击洗钱犯罪提供了一个平台。

       6、反洗钱与公民合法权益的保护

       反洗钱立法之目的是要起到防止将非法资金转为合法资金，以及发现可疑交易的作用，同时又要保护公民、法人和其他组织的合法权益、商业秘密和个人隐私。为实现这一立法目的，反洗钱法从以下几个方面作了规定：(1)对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。(2)反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。(3)只由国务院行政主管部门设立反洗钱信息中心。(4)相关人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私的，依法给予行政处分。