蒋风白:世上最蠢的“财富魔圈”

王存兴 于 2007/12/22 11:23:43 发布在 凯迪社区 > 猫眼看人世上最蠢的“财富魔圈”

一个用纸币换取财富，一个用财富换取纸币，这就是聪明和愚蠢的差别。

追求财富的创造和积累是人的天性，在18世纪，工业革命和地理大发现带来的巨大市场，使英国等西欧国家看到巨大财富源泉。如何在这个遍地黄金的世界上获取更多的财富，保持自己的强大，自然成为人们研究的课题。

伟大的亚当。斯密，发现了一个财富循环的秘诀：只要不断的生产、出口自己国家的商品，换取尽可能多的黄金白银，把这些硬通货储存起来，并且限制黄金白银的外流，这个国家就获得了世界经济的主导权，可以，随意购买自己需要的资源和商品，可以制造舰船利炮，可以招募更优秀的士兵，占有更多的资源，因此，国家自然强大富裕。而丧失了黄金白银的国家，因为他们缺少商业流通的媒介，他们的工商业就会受到极大的抑制，资源价格也会大大降低。国家经济自然丧失活力。

在一个以金银为主要货币的世界上，在资源丰富充足的时代，用可以不断再生的商品[棉花、布匹、甚至鸦片]换取有限的黄金白银，肯定是一种精明的商业策略。英国因此富裕强大了，相反，在商品贸易、鸦片贸易、战争赔款丧失大量黄金白银硬通货的满清，经济却更加困难，清朝的后期货币短缺而造成的资源贬值，和政府的财政困难就是一个明显的例证。

人们把亚当。斯密这个重视商品出口，换取、储存黄金白银的经济理论，称为为重商主义。

当中国从计划经济向市场经济转变的时候，我们的决策者们，开始利用重商主义的理论，设计了中国的经济运行模式，不但把“创汇”作为既定目标，而且，我们更是几乎无条件的招商引资。这样，用我们并不丰富的廉价资源和廉价的劳动力，换取了大量的国际货币——而且主要是美元。

我们不是把这些美元用于购买我们需要的资源、技术、产品或者黄金、石油，而是用强制的外汇管制的模式储存起来，大部分又以美国国债的方式，送还给美国，成了我们引以为自豪的外汇储备符号。

这个运行模式是这样运转的：企业利用廉价的国内资源、廉价的国内劳动力、和可以任意污染的环境，制造出世界上最廉价的产品——以极为低廉的价格出口国外，换取政府迷恋的外汇——把所得外汇通过央行换成人民币——然后继续购买国内资源和雇佣廉价劳动力，生产产品出口换汇——然后再到央行换取相应的人民币。

在这个经济循环模式中，我们付出的是廉价资源和廉价劳动力，而企业得到极其微薄的利润，工人的工资更是低得可怜，仅为美日的1/50。而最大的得利者当然是政府，他们仅仅通过多印人民币就轻松获得了巨额的外汇。外汇不断增长同时，人民币却大量流入社会，成为通胀的潜在因素。十几年来，我们用资源和血汗积累了巨额外汇，现在达到了近1.5万亿美元。而相对应的是10多万亿人民币流入社会，形成慢性的通胀，买单的自然是国民。

如果我们用资源和血汗换来的是真金白银，像重商主义时期的英国那样获得了经济的控制权，或者获得了经济主动权，我们还是值得的。可是事实远非如此。

表面上，我们似乎经济强大了，像18、19世纪的英国西欧一样强大，我们似乎可以左右世界的经济了，我们的腰杆硬朗，说话气粗了。我们可以利用强大的美元进行金元外交，可以支援非洲人民，可以送礼的方式，给与我们友好的国家签订巨额订单，可以对美国说不了。
这一切仅仅是一个幻觉而已，关键问题我们的外汇储备是美元，而不是真正的黄金白银，美元尽管是信用很高的国际货币，但是，他们毕竟是印上符号的纸，而且印钞机的按钮控制在美国手里。

纸币财富和黄金白银的巨大区别：一个是可以无限量的供应，一个是不能无限量的供应。当我们自认为卡住美国经济咽喉的时候，贸易摩擦加大的时候，精明的美国人就贸易赤字提出了抗议，要求人民币升值，我们却以为主动权在握，暗暗自喜。

美国人在得不到满足之后，他们便微笑着轻轻按下印钞机的按钮。于是，我们的强大的外汇财富便像扎了洞的气球一样，迅速的瘪了下去，十几年的苦心算计，巨大的资源消耗、无法计算的国民血汗，像春天的雪花一样，顷刻之间消融了。

现在，由于政府愚蠢的外汇管制和兑换机制，使源源不断的美元蜂拥而来，换走我们的资源和国民的血汗。仅今年一年据说涌入的外汇就多达5000亿美元。我们的市场又多了近4万多亿人民币，而相应的资源也流出了国门。

似乎美国人在说，你们不是迷恋美元吗？我们就干脆开动印钞机，给你们充足供应吧。

美国到底多印了多少美元，美元到底贬值了多少，我们很难知道，但是，如果我们看看这几年黄金、石油价格的变化，也许能有个大概的了解。

2001年，黄金价格271美元/盎司。2007年12月21日，黄金价格801.30美元/盎司。如果从黄金价格来看，从2001年到2007年，美元贬值了大约3倍。
仅07年1月——07年12月一年，黄金价格便从624.22美元/盎司上涨到801美元/盎司。
而石油价格从2001年25美元/桶,上升至2007年近100美元/桶,升幅约4倍。
如果把我们的1.5万亿美元外汇储备换算成黄金、石油，购买力会缩水多少？
当然黄金对美元的比率，虽然不能准确体现美元的贬值程度，但是，从美元对黄金的价格来看，美元大幅贬值是一个不争的事实，而所谓人民币的升值，其实是一个误解，事实上只是人民币贬值的速率小于美元而已，这样人们就不难理解了这样一个矛盾：为什么人民币国外升值和国内贬值并存？
对于一个贫穷的国家，重商主义思路没有多大过错。但是决策者和精英们如果把纸币当成真正的黄金，而且疯狂的迷恋。那可就是一个不可饶恕的错误。如果他们当初不是如此的迷恋美元，而是增加一点对黄金、石油的偏爱，今天的处境就不会如此尴尬。

令人难以理解的是，我们拥有的600吨黄金储备自73年以来没有任何增加，而每年约200吨的黄金产量，也全部换成纸币了。
美国人用纸币换取了资源和财富，我们却用资源和财富换取了纸币。无疑美国人的决策者是精明的，他们为他们的国民获取了利益，而我们的决策者是不是太愚蠢，他们为国人做了什么？
这种中国特色的经济重商主义模式，以后也许会写入经济学教材。当然，这个模式肯定不会得到亚当。斯密那样的光环，而是会成为“最蠢经济模式”的经典案例。