久禧科技:卡扎菲身后巨额财产之谜

随着卡扎菲被捕身亡，清算其生前巨额财富成为人们关注的焦点。据美国《洛杉矶时报》10月21日报道，数名利比亚高官表示，卡扎菲的秘密资产总值可能超过2000亿美元。这将是此前西方所预计数额的两倍。…【详细】

卡扎菲42年来到底敛财多少？独裁者存在海外的不义之财能否追回？如何使用？卡扎菲的秘密财富背后还有哪些秘密？

卡扎菲死后巨额财富去向成谜

关于卡扎菲家族财产数目，存在多个版本

利比亚的第一家族，究竟控制了多少财产？版本之一：据媒体曾报道，卡扎菲直接控制着利比亚中央银行的140多吨黄金储备，折合成现金将近80亿美元。今年3月，英国《金融时报》撰文称卡扎菲的私藏财宝总价值达650亿美元。但是反对派“抄其家”时，并没有缴获大量黄金或巨额现金的消息见报。

以联合国制裁为借口，美国冻结了其370亿美元银行资产，英国冻结了196亿，德国冻结了105亿，加拿大24亿美元、奥地利17亿美元、英国10亿美元，银行资产合计是720多亿美元。加上实物资产，卡扎菲家族的财产超过1400亿美元。

版本二，卡扎菲家族在海外的资产可能高达1680亿美元，除了大量财物，还包括多处不动产和跨国公司的股份等。其中，有多达600亿美元的存款是以利比亚央行和投资局的名义，其实则是卡扎菲家族的私人账户。这些资产的相当一部分还掌控在卡扎菲流亡的家人手中，后者还携带了大量金条。卡扎菲在海外的存款遍布英国、美国、意大利、加拿大、奥地利和瑞士等，总计超过400亿美元。

版本三，据《洛杉矶时报》10月21日报道，数名利比亚高官表示，卡扎菲的秘密资产总值可能超过2000亿美元。报道说，卡扎菲的秘密现金、黄金储备和投资数额“令人震惊”。如果这个数字属实，卡扎菲将可以被“载入史册”，并登上全球“最贪婪、最古怪”领导人排行榜，他将可以与刚果(金)前总统蒙博托?塞塞?塞科等国际上的“巨贪”级人物相提并论。

卡扎菲家族早已把国家财产视作“家产”

以上版本说明，这些资产可能只是“冰山一角”，谁也无法准确知道卡扎菲家族在世界各处拥有的资产情况。

西方情报人员和专家指出，卡扎菲在“隐匿”资金方面很有经验，国际社会往往无法分辨哪些是利比亚政府的资金，哪些是卡扎菲家族的资金。…【详细】

卡扎菲家族的商业王国敛财路线图

财富来源五花八门

权力寻租。权力的无所节制，让独裁者和他的家族下意识地把国家财产视作“家产”。四十多年来，“家族统治”使利比亚大量财富成了卡扎菲及其子女们的私产。卡扎菲七子一女分别掌管利比亚的石油、天然气、电讯、基建、酒店和传媒等行业，而利比亚公共国家财政和卡扎菲的私人财产常常不加区分，这使卡扎菲家族得以长期把持着利比亚的社会经济命脉。这些身居要职的子女们“以国为家”，他们利用国有资源大肆敛财，将这个家族的商业王国提升到富可敌国的水平。

石油收入。利比亚今年局势动荡之前，日均原油产量大约160万桶，是全球第12大石油出口国，石油收益是卡扎菲当局主要财政来源。英国《经济学家》信息部估计，利比亚2010年石油出口收入450亿美元。

国有化幌子下的掠夺。卡扎菲敛财很有办法，班加西当地民众称：“你一旦有钱，卡扎菲家族就会上门，他们会用‘为了利比亚的利益’，强行把公司国有化”。革命成功后，卡扎菲在利比亚实行国有化，而这些资产最终落到了他的8名子女手中。他的家族掌控着国家的经济命脉，分别涉及通信、石油、酒店、媒体、社会基础设施产业等领域，每年有数百亿美元入账。今年3月，他们家族被冻结海外资产超过500亿美元。

石油收入。利比亚是非洲第三大产油国。卡扎菲家族巨额财富的原始积累主要来自石油和天然气资源。利比亚今年局势动荡之前，日均原油产量大约160万桶，是全球第12大石油出口国，石油收益是卡扎菲当局主要财政来源。英国《经济学家》信息部估计，利比亚2010年石油出口收入450亿美元。据美国情报人员分析，卡扎菲很可能早前就开始储备大量资金。自从2004年西方国家解除对利比亚政府的经济制裁后，大量西方公司开始投资利比亚的石油和天然气工业。此外，卡扎菲也借此机会与国际石油市场和金融市场有所接触。这两大因素都让卡扎菲得到了不少资金。

财富去向扑朔迷离

今年3月，《金融时报》称卡扎菲的私藏财宝总价值达650亿美元，但是反对派武装攻入的黎波里“抄家”时，并没有缴获大量黄金或巨额现金的消息见报。有美国媒体就此撰文分析卡扎菲巨额财宝的去向。文章认为，既然身家不菲，卡扎菲肯定备足了黄金和现钱。有报道说，津巴布韦总统穆加贝已为卡扎菲铺设安全通道。为此，卡扎菲很可能已将黄金运至津巴布韦。

另一个向卡扎菲伸出橄榄枝的是委内瑞拉总统查韦斯。只要有门道，将空壳公司掩护藏匿下的黄金运到加拉加斯（委首都）甚至更容易。

此外，卡扎菲家族穷奢极欲，用大量公帑购置别墅、奢侈品来挥霍。卡扎菲家族位于的黎波里以西12公里处的一座海滨度假城。度假城滨海而建，内设潜水中心、网球场、游泳池、足球场、餐厅和医院，卡扎菲子女每人都有一座独立的别墅，有些别墅还有专设的健身馆和游泳池，海边拴着一排摩托艇。据路透社记者描述，走进别墅，到处是全球顶级品牌。在一座整体意大利风格的别墅卧室内，有皮尔·卡丹的毯子和巴宝莉的沙发床。

是什么原因造成卡扎菲家族财富难以确认

财政数据模糊。总部位于美国华盛顿的非营利机构“全球金融诚信”说，2001年至2009年，利比亚大约330亿美元资产下落不明。按这一机构高级管理人员莫妮克·丹齐格的说法，向国际货币基金组织和世界银行提供财政数据的162个国家中，利比亚的数据“最零星”。

需要非常复杂的金融取证。曾为联合国和美国工作的反洗钱专家维克多·科姆拉斯说，卡扎菲不是蠢货，存在西方金融机构的大部分钱都已被冻结，但和萨达姆、蒙博托一样，卡扎菲恐怕把自己手中更大数目的财产以匿名或秘密账户的方式储存起来了。“或者是把大量现金、贵重金属和市值很高的艺术品、收藏品锁在箱子里藏在某处。”他说。其他形式的财产可能包括在金融市场上用假名，或依赖亲近人士间接持有的债券和股票。

卡扎菲银行账户难以确认，部分原因是“卡扎菲”的英文拼写方式众多，“数以百计”。

追讨和使用独裁者海外的不义之财喜忧参半

目前的困难在于资产用途存在争议

目前，各方在卡扎菲的资产应该直接交予“过渡委”使用还是用于人道主义用途的问题上存在争议。欧盟官员和私人专家称，还没有一个全球性的法律框架或协议程序来规范如何追讨、解冻废黜的领导人的资产。

卡扎菲政府不仅剥削急于在利比亚做生意的公司，也通过与其他政府做交易获利。近几年，利比亚的银行因帮助伊朗洗钱而获利颇丰。2009年的机密文件还显示，美国外交官还曾因此对利比亚官员提出过警告。但由于美国和伊朗关系对立，后者也不会承认。

在现有条件下，被冻结的资产属于利比亚人民

从本·阿里下台到瑞士银行冻结其账户，只花了4天时间。而穆巴拉克宣布辞职后仅仅两个小时，瑞士银行业就迅速做出反应。萨达姆当初被冻结的资产，经过伊拉克新政权的清算后，仅有60多万美元被认定属于他个人，亲属可以申请继承，其余都归还人民。2010年10月1日，瑞士议会又通过了 《违法资产归还法》，赋予瑞士联邦委员会冻结有争议性资产的权力。一旦资产被冻结，联邦委员会将有最多 10年时间采取没收这些资产的行动。正是这项法律的出台，使瑞士冻结独裁者资产变得非常高效。

冻结卡扎菲资产的直接依据，是联合国安理会第 1970、1973号协议。此外，美、英等国都有冻结外国资产的法律。美国财政部专门有一个名为 “外国资产控制办公室”（OFAC） 的资产冻结执行机构。OFAC的经济与贸易制裁范围共分六大部分，其中包括“对特殊指定的国家和个人的制裁”。卡扎菲今年2月底被列入此项。

《联合国打击跨国有组织犯罪公约》和《联合国反腐败公约》两份公约，明确了非法所得的辨认、追查、冻结、扣押、没收和追回等程序。一个国家的统治者作为“公职人员”，如果资产是不义之财，就可能成为上述条约的适用对象。目前，利比亚成立了新政权，冻结的资产会由其处理。不论联合国还是美国都强调，被冻结的资产属于利比亚人民。

国家资产流失的唯一原因是利益集团的贪得无厌

卡扎菲家族是曾经的利比亚最大的利益集团

卡扎菲七子一女分别掌管利比亚的石油、天然气、电讯、基建、酒店和传媒等行业，而利比亚公共国家财政和卡扎菲的私人财产常常不加区分，这使卡扎菲家族得以长期把持着利比亚的社会经济命脉。这些身居要职的子女们“以国为家”，他们利用国有资源大肆敛财，将这个家族的商业王国提升到富可敌国的水平。

政治“家天下”是支撑其敛财的最大前提

政治的落后就表现在“家天下”，比如最近下台的一些人个个都是“家天下”，子女都飞黄腾达，还有“子承父业”“克绍箕裘”的倾向，而一般人的日子却越过越差。在执政的40多年里，卡扎菲一直支配，并乐于不断调整利比亚社会的财富分配。在“黄金10年”，他向民众慷慨解囊。政府在住房、医疗卫生以及教育等公共领域的投资大大增加。但是随着卡扎菲家族和相关部落的权力建构，利比亚的政治制度越来越成为经济社会发展的牢笼，家族和小利益集团成为石油财富的最大受益者。

石油资源利润丰厚，成了卡扎菲家族的提款机

卡扎菲过分迷信自己的威权，其家族几乎垄断了各种资源，这种家族式统治背离了当初信誓旦旦的民主政治誓言。在卡扎菲统治的42年来，利比亚民众并没有从本国丰富的石油资源中获益，反而自身财富遭到官僚权贵的掠夺，最终导致民不聊生。贫富差距的极度分化是导致这个国家陷入动荡的根源。

“利比亚是一个盗贼统治的国家，在这个政权内，对于任何值得买卖或拥有的东西，卡扎菲家族或者卡扎菲的亲信都有一份。”——一份2009年的美国机密文件如此描述。