偶看新闻天津泰和集团有限公司:套出银行贷款海外置业----三秦都市报20111024
来源：百度文库 编辑：偶看新闻 时间：2024/04/30 03:00:35
套出银行贷款海外置业 ——假破产真移民浙江义乌老板资产转移海外揭秘 稿件时间： 2011-10-24 “身边很多老板都正在走移民的程序，当银行贷款和债务达到一定数量时申请破产，就可以规避一切责任。之后，把国内的烂摊子留下，直接去加拿大定居。”当全中国都在为债务缠身的温州乃至整个浙江的中小企业主担忧时，一位资产上千万的义乌老板则潇洒地对记者表示不必过于忧心。
该义乌老板透露，一条向海外转移资产的移民链条早已经在浙江存在多时。用实业抵押取得银行贷款，用从银行贷来的钱组团海外购置房产，再通过可以逃脱进出口核销的预付款及离岸公司佣金等科目转移部分资金，如今很多的义乌老板名下基本都已是空壳子。 投资商铺移民
记者了解到，在民间借贷发达和银行贷款量巨大的义乌和温州，有专门针对这两个地方私营企业主提供的移民方式。
2011年7月1日之前，加拿大政府为吸引高资产的移民人士，推出了适合企业主申请的“企业家移民计划”，这一计划只需要申请人拥有80万加元资产，投资40万加元给加拿大政府认可的移民基金银行(5年后，加拿大政府将40万加元归还申请人，但无利息)就可，没有语言和学历的限制。
为了进一步吸引投资性移民，加拿大个别区域还推出了直接投资商铺的快速移民方式。“在今年9月份，已经有25人办好了手续，等待去加拿大，这25人全部都是企业老板，他们还可以带着家人一起出去。”
据透露，该项目在过去3年，已经有近百人移民加拿大，“多数是企业老板，彼此都是通过朋友介绍来的，很多人相互认识。”
腾挪银行贷款
义乌人楼团宇在加拿大留学回国后，开设了一家移民中介公司，每年下半年他都常驻加拿大，期间带着来自中国的客户去加拿大各地看房、买房。
“去年，有几个义乌来的老板在加拿大买了房子并进行了其他投资，每个人都从国内往加拿大转移了上千万元的资金。”楼团宇发现这个圈子里的人，买房的时候，都在等中国当地的银行贷款。
“他们通过手里的企业向银行进行贷款，再通过国内银行或者地下钱庄，将钱转移到加拿大。”新《个人外汇管理办法》规定，个人年度购汇额度限制为5万美元。银行业人士指出，银行对符合相关进出口手续的企业并没有外汇进出的限额。楼团宇时常和他们一起等待“贷款”，之后再一起去看房。
而用来自国内银行的贷款进行海外投资和购房已经成为了圈子里的潜规则。“每次都至少上百万美元，去年还有几次上千万元人民币的投资。”楼团宇透露。
一位已移民澳大利亚的人士向记者介绍，他就使用身边亲朋好友的身份兑换外币，直接带现金出去。“还有朋友把人民币存在信用卡里到国外取现，交一定手续费而已。”在义乌的中国银行，向加拿大和美国汇小额资金只需要身份证就可以。如果以货款的名义汇大额资金，需要以公司的名义进行汇款，同时需要纳税。
此外，还可以通过注册离岸公司的方式，将资金转移到海外公司，“我可以与自己的离岸公司签订合同，让离岸公司为义乌的公司提供技术服务，这样以‘佣金’的名义，可以转移外汇去海外的公司。”
据《中国经营报》
该义乌老板透露，一条向海外转移资产的移民链条早已经在浙江存在多时。用实业抵押取得银行贷款，用从银行贷来的钱组团海外购置房产，再通过可以逃脱进出口核销的预付款及离岸公司佣金等科目转移部分资金，如今很多的义乌老板名下基本都已是空壳子。 投资商铺移民
记者了解到，在民间借贷发达和银行贷款量巨大的义乌和温州，有专门针对这两个地方私营企业主提供的移民方式。
2011年7月1日之前，加拿大政府为吸引高资产的移民人士，推出了适合企业主申请的“企业家移民计划”，这一计划只需要申请人拥有80万加元资产，投资40万加元给加拿大政府认可的移民基金银行(5年后，加拿大政府将40万加元归还申请人，但无利息)就可，没有语言和学历的限制。
为了进一步吸引投资性移民，加拿大个别区域还推出了直接投资商铺的快速移民方式。“在今年9月份，已经有25人办好了手续，等待去加拿大，这25人全部都是企业老板，他们还可以带着家人一起出去。”
据透露，该项目在过去3年，已经有近百人移民加拿大，“多数是企业老板，彼此都是通过朋友介绍来的，很多人相互认识。”
腾挪银行贷款
义乌人楼团宇在加拿大留学回国后，开设了一家移民中介公司，每年下半年他都常驻加拿大，期间带着来自中国的客户去加拿大各地看房、买房。
“去年，有几个义乌来的老板在加拿大买了房子并进行了其他投资，每个人都从国内往加拿大转移了上千万元的资金。”楼团宇发现这个圈子里的人，买房的时候，都在等中国当地的银行贷款。
“他们通过手里的企业向银行进行贷款，再通过国内银行或者地下钱庄，将钱转移到加拿大。”新《个人外汇管理办法》规定，个人年度购汇额度限制为5万美元。银行业人士指出，银行对符合相关进出口手续的企业并没有外汇进出的限额。楼团宇时常和他们一起等待“贷款”，之后再一起去看房。
而用来自国内银行的贷款进行海外投资和购房已经成为了圈子里的潜规则。“每次都至少上百万美元，去年还有几次上千万元人民币的投资。”楼团宇透露。
用信用卡到国外取现
朱亮(化名)是一位40多岁的工厂老板。他向记者透露，转移资产到海外其实没有那么困难。“逃避监管这点很容易做到。”一位已移民澳大利亚的人士向记者介绍，他就使用身边亲朋好友的身份兑换外币，直接带现金出去。“还有朋友把人民币存在信用卡里到国外取现，交一定手续费而已。”在义乌的中国银行，向加拿大和美国汇小额资金只需要身份证就可以。如果以货款的名义汇大额资金，需要以公司的名义进行汇款，同时需要纳税。
此外，还可以通过注册离岸公司的方式，将资金转移到海外公司，“我可以与自己的离岸公司签订合同，让离岸公司为义乌的公司提供技术服务，这样以‘佣金’的名义，可以转移外汇去海外的公司。”
据《中国经营报》