吃什么水果补心养心:“保险管理科学创新奖”颁出

“保险管理科学创新奖”颁出
发布时间： 2011年11月15日
中国保险学会“保险管理科学创新奖”评选活动日前落下帷幕。本次活动共收到来自32个单位的申报项目53个。中国保险学会邀集业界、学界及监管部门有关专家学者组成专门评审组开展评审。经评审组各位评委慎重研究，共评出获奖项目14个，其中：一等奖1个、二等奖2个、三等奖6个、优秀奖5个。
“十一五”期间，中国保险行业在保持高速增长的大背景下，各方面发生了深刻变化。转变发展方式，行业全面转型，调结构、防风险、促发展，监管理念日趋成熟、企业内部加大内控强化管理的内外合力全面推进保险业从粗放式发展迈向集约化发展。在此过程中涌现出了一大批管理创新的典型，研究这些典型的推广价值、示范作用，对于正处在新阶段、新起点的保险业发展大有裨益。而勿庸讳言的是，保险行业研究、学习的氛围并不浓厚。表彰先进、肯定成功，中国保险学会推出“保险管理科学创新奖”既是为了推进这种研究、学习氛围的产生，也希望打造成树立行业创新发展典型的响亮品牌，给行业的转型发展提供一些有益的思考和导向。
最终获奖的14个项目基本能体现过去五年保险行业发展的特征。一、监管系统获奖占比接近一半。虽然说创新的主体应该是市场主体，但对于还处在发展初级阶段的保险行业来说，监管的影响力比其他成熟市场明显要大，应该说，保险行业的各级监管机构也勇敢承担了这份责任；二、“十一五”落幕之际，一个显著的成绩是财险业在中国保监会“70号文”的撬动下实现扭亏为盈，进入盈利周期。关于财险经营模式、车险精细化管理的有益探索也占了获奖项目的一半；三、对于一些具有绝对开创性、非常前瞻性的根本意义上的创新，比如平安后援集中运营平台项目，评审会上一致认可、全票通过。平安无疑具有强烈的创新意愿和远见卓识，这在只紧盯保费、不看重管理的粗放发展阶段具有非常重要的典型意义。
改革创新从来没有一个标准定义，中国保险学会的“保险管理科学创新奖”有其明显的立场：那就是对立足于中国实际的大胆探索、直面困境的勇气、敢于担当、不懈坚持的认可。
值得注意的是，正如评委们在评审会上所指出的，真正的创新应该是立足于解决根本问题的制度层面，而非暂时的一个技术手段或权宜之计。而这次的评选中，无疑有一些的确是应对某个具体问题的技术层面的操作。评审组对此的考虑仍然与其立场一致，在中国保险业飞速发展却又不成熟的阶段，立足于实际是评审唯一的标准。当然，评审组给予制度层面的创新最大的敬意，这才是保险行业持续、科学发展的根本，也将是未来推举管理创新典型的标准。
“保险管理科学创新奖”荣誉榜
一等奖
获奖项目：后援集中运营平台项目
获奖单位：中国平安保险（集团）股份有限公司
获奖理由：
耗时10年研制而成。亚洲最大的标准化、流程化、工厂化的综合金融后台——中国平安后援集中运营平台的出现，令国民越发清晰地感触到了中国平安那个辉煌而温馨的梦想：建立国际领先的综合金融服务集团。
通过整合客户接触界面、共享的作业、集中和专业化的核心运营、第三方服务网络，建立了利用影像、工作流、客户关系管理等最新科技的IT平台，不但让中国平安前后台分离和后台集中的运营模式在国内保险领域成为现实，也重新诠释了综合金融企业应有的中国化路径，在国内金融业形成了典范效应。
二等奖
获奖项目：保险业参与医疗保障体系建设的“湛江模式”
获奖单位：中国人民健康保险股份有限公司、中国保险监督管理委员会广东保监局
获奖理由：
湛江，祖国的南大门，这个广东省最偏远的城市，近两年因为率先医保改革，被新华社冠以“湛江模式”而名声大振。作为一种金融服务体制和政府行政制度相结合的创新，医保管理新样本的“湛江模式”被广东省领导高度誉为，在改革的意义上不亚于“小岗村农村联产承包制”。
中国人保健康和广东保监局力推的“湛江模式”以“管理+经营”的模式在不收取固定比例或额度管理费的情况下，主动承担基金的盈亏风险，实现了“政府不多出一分钱、群众不多花一分钱，居民保障大幅提高、覆盖更加广泛”的多方共赢局面，不仅探索出了一条有中国特色的专业健康保险公司发展之路，也大大扩大了保险行业的影响力。
获奖项目：机动车辆联合信息平台及保险理赔信息服务系统
获奖单位：中国保险监督管理委员会上海保监局
获奖理由：
无数据，不车险，车险信息数据共享可谓车险发展的根本。目前上海市机动车辆保险联合信息平台与所有经营车险业务的保险公司实时连接，汇集了来自公安交警部门、税务部门、交运管理部门、银行业、交通事故理赔中心、车辆数据商业机构和保险行业的各类与车辆有关的信息数据。其中，上海保监局与各部门的协调沟通至关重要。
2010年，上海保监局进一步主持研究开发了“上海市机动车辆保险理赔信息服务系统”，消除了理赔环节信息不对称的行业痼疾，减少理赔纠纷。信息平台和服务系统的建设正是上海保监局坚持创新服务地方社会经济发展的典型案例，通过实现车险经营全流程的信息化，也为进一步创新车险监管提供了有力的工具。
三等奖
获奖项目：车险业务“见费出单”管理制度
获奖单位：安邦财产保险股份有限公司、中国保险监督管理委员会北京保监局
获奖理由：
“见费出单”只是一种“一手交钱、一手交货”的基本商品买卖原理的保险体现，非寿险的“应收保费”确实是一种国际通行的做法，对于被誉为“挽救了中国财险业”的“见费出单”充其量只是一种“拨乱反正”，还是一种“立足于中国财险业实际的改革创新”，这在评审会上引起热烈讨论。
安邦财险在业内“疯子，傻子，根本不可能实现”的质疑声中顶住压力，率先推行并坚持了车险“零应收”；北京保监局在“越俎代庖”、“矫枉过正”的非议中，毅然将“见费出单”上升到监管制度层面，在全市推行。直面困境、勇于挑战、敢于担当，这正是中国式立足于实践的改革创新的内核。
获奖项目：保险事故车辆拆检定损中心项目
获奖单位：厦门保险学会
获奖理由：
统一定损标准，实行集中定损，不仅可以提高理赔数据真实性，遏制理赔过程中的“跑冒滴漏”，而且能提高理赔效率，有效防范产险公司惜赔、拖赔行为，从服务社会角度看，也能较好地配合和完善交通事故简易处理程序，促进道路畅通。
厦门市保险事故车辆拆检定损中心是保险行业通过合作提升管理与服务水平的一个成功典范。由起初只有4家公司自愿发起成立的仅限处理小额事故损失的定损中心，扩展到17家产险公司进驻，处理过往厦门市区内超过90%的保险事故，顺应了市场发展的趋势，符合各方利益诉求，可谓先行先试，创新发展，走在推动车险集中拆检定损的发展前沿。
获奖项目：财产保险承保理赔信息客户自主查询制度
获奖单位：中国保险监督管理委员会财产保险监管部
获奖理由：
信息化在保险行业全面转型的当下具有关键意义，深入推进保险信息化建设，能够较好地解决从粗放式经营向集约化经营转变的问题。财险承保理赔信息客户自主查询制度正是近年来，中国保监会财险监管部通过引入信息化手段进行监管创新的一项重要成果。
该项制度充分运用现代信息技术和通讯手段，加大信息披露，注重消费者参与，发挥社会监督作用，强化市场约束。既督促财险公司经营行为和管理方式创新，有效防范财险领域虚假经营行为，是规范市场秩序与推动行业转变发展方式的长效之举，也是保监会维护广大消费者知情权的具体行动，使广大消费者明明白白投保，实实在在受益。
获奖项目：以“渠道”为核心的产险经营管理模式
获奖单位：太平财产保险有限公司
获奖理由：
在整个财险业进入盈利周期的当下，一家具有典型意义的个体公司的盈利路径仍然值得关注，太平财险“以‘渠道’为核心的产险经营管理模式”探索出的正是一条中小规模财产保险公司可持续发展的道路。
太平财险认为，任何一个成熟的行业都建立在高度的专业化和集约化的基础上，我国保险业经过近30年“大而全”的发展，也必然走向专业化。“以‘渠道’为核心的产险经营管理模式”针对国内产险公司混合营销的现状率先提出解决方案，尝试以销售渠道的细分作为突破口，致力于打造专业化经营的销售前端、集中化管控的运营后台以及过程化管理的资源配置，为产险行业的专业化经营提供了经验样本。
获奖项目：保险公司中介业务监管检查新体系
获奖单位：中国保险监督管理委员会中介监管部
获奖理由：
从单纯的行政许可工作到一个由市场准入、市场行为监管等诸多环节构成的基本中介市场体系的形成；再从“就中介论中介，就中介管中介”的思维定势，到着重瞄准保险公司中介业务的监管转向。
保险公司中介业务监管检查新体系的推出，从源头上实实在在触动了保险公司规范经营中介业务的神经，严厉震慑了中介市场的违法违规行为，有效解决了“做什么，谁来做，为谁做，怎么做，做多少”等系列中介监管命题，令保险中介监管工作走向成熟。
获奖项目：销售督察体系建设及管理
获奖单位：中国人寿保险股份有限公司
获奖理由：
曾有学者直言不讳，销售风险是当前国内保险业的最大风险。多年以来，因销售误导等问题使得社会大众对我国保险业产生了深刻的不满和误解，令保险的社会地位停滞不前。
低迷格局下的国内寿险业，销售风险的负面影响更是被无形中放大。难以独善其身的中国人寿为求破局，突破传统监督模式，广泛应用风险量化技术和信息技术构建了销售督查体系。系统性地解决了销售人员“展管分离”的问题，实现了销售风险防控专业化分工，健全了销售风险管理流程，确保了风险管理的有效性，大幅提升了销售风险管控效能。
优秀奖
获奖项目：考核机制创新：360度考核与四位业绩考核
获奖单位：中国人民财产保险股份有限公司
获奖理由：
“360度考核法”又称为“全方位全视角考核法”，旨在全方位、多维度考察不同岗位员工的业绩情况。据悉，这项起源于英特尔公司的考核体系风靡全球，《财富》排出的全球1000家大公司中九成以上采用了此考核法。
不过，国内保险企业引入该考核体系尚属首次。2008年，人保财险大连分公司率先推出了全方位、多层面，覆盖全司各大部门，涉及每一岗位的考核评价体系——360度考核与四位业绩考核，真正实现了考核结果挂钩薪酬、职位等体系。三年来，该公司保费收入年均增速26.5%，市场份额从38%上升到46%，且连续三年实现了增长性盈利。
获奖项目：新型农村社会养老保险政府采购服务项目
获奖单位：中国人寿保险股份有限公司
获奖理由：
“政府管理、服务外包”的商业保险参与社会风险管理的趋势，在国外公共管理的理论及实践中都已得到实证，但在国内却鲜有实践。然而，这一局面在2009年得到突破。这一年，新型农村社会养老保险试点展开。中国人寿四川省德阳市分公司全力配合地方政府，采用商业手段整合多方社会资源，走出了一条由第三方机构为政府提供有偿专业服务的新路子，实现了政府、企业、群众的共赢。
作为商业保险介入新农保领域的探路者，中国人寿德阳市分公司在提升公司品牌和形象、强化公司核心竞争力之余，亦提升了行业在地方的社会地位。
获奖项目：寿险核心业务系统——P10项目
获奖单位：中国太平洋人寿保险股份有限公司
获奖理由：
耗时6年，太平洋寿险的P10项目终于在2011年成功上线。该项目自2005年12月全面启动，历时66个月，迁移保单上亿张。通过该系统，太平洋寿险率先实现了核心业务系统及周边系统真正意义上的数据大集中工作，营运、销售、综合、内控等四个业务领域专业化建设目标将全面达成“流程规范、数据集中、一体化运行、平稳过渡”的总体规划要求。
同时，P10项目还进一步驱动了太平洋寿险专业化建设从条线化管理阶段向一体化管理的高级阶段升级，形成了难以复制的竞争优势，为转型期内的大型保险公司提供了有益的探索。
获奖项目：利用技术手段实现车险精细化管理
获奖单位：北京保险学会
获奖理由：
多年来，由于缺乏一个统一的平台管控，国内车险市场深受非理性竞争之害。因此，业内将商业车险同交强险一样纳入到统一的信息平台中的呼声渐高。北京保险学会通过促成险企无缝实时对接北京车险信息库的方式，整合行业内外数据资源，为经营商业车险的各保险公司提供承保和理赔信息服务。
相继实现了科学厘定车险费率、车险数据共享、行业标准化建设，以及促进业内交流合作等精细化管理功能，也同时促进了车险市场运行机制的完善与车险业务的健康发展。
获奖项目：航运保险组织创新
获奖单位：中国太平洋财产保险股份有限公司
获奖理由：
百年以前，我国保险业诞生于航运险；百年以后，我国的航运险业务已严重萎缩至边缘地带。这与我国世界最大出口国和众多天然优良港口的优势背景极为不符。2009年，太平洋产险打破了航运险业务分散经营的行业传统模式，实现了全国航运保险业务的集约化管理，率先成立业内航运保险事业部。仅2010年前三个季度，太保航运保险即实现承保利润2.26亿元，同比增幅205%。
航运保险组织创新作为太平洋产险对航运金融运营体制的积极探索，是其航运保险经营向集约化、专业化和国际化方向发展的标志，是太平洋产险为转变发展方式、突破财产保险行业性发展瓶颈的大胆尝试。