偶看新闻小学生思想表现评语:新手投资基金入门初级篇
来源：百度文库 编辑：偶看新闻 时间：2024/05/05 03:18:54
大家从上篇基金扫盲篇后，应该对基金投资有了初步的认识了，接下来我们就来教投资者学习基金的基础知识了，
第一：基金类别
1、开放式基金和封闭式基金
开放式基金和封闭式基金的区别
区别 开放式基金 封闭式基金
基金规模可变性 规模不固定 规模固定不变
交易价格 以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象 受市场供求关系的影响，可能会出现折溢价，目前市场上的封基一般是折价交易
买卖途径 可随时向基金公司购买或赎回，手续费相对封闭式基金较高 买卖类似于股票交易，可在交易所买卖，需要缴纳手续费和证券交易税，费用低于开放式基金
净值披露 每天 每周一次
投资策略 开放式基金必须保留一部分现金，以便应付投资者随时赎回 封闭式基金不可向基金公司赎回，无须保留现金应付赎回，
详细阅读：【开放式基金与封闭式基金的区别 】【开放式基金投资操作流程 】【封闭式基金与开放式基金定义和区别 】【开放式基金网上申（认）购、赎回详解 】【开放式基金认购、申购和赎回 】【开放式基金的分类 】【什么是封闭式基金、开放式基金 】【投资开放式基金应考虑哪些成本费用 】
2、指数型、股票型、债券型、混合型、货币市场基金
指数型基金：仅投资标的指数的成份股，对指数进行复制；股票型基金：股票投资的比例占基金资产60%以上；
债券型基金：债券投资比例占基金资产80%以上；混合型基金：
投资于股票、债券和货币市场工具，但是投资股票和债券的比例又不满足股票型基金和债券型基金要求。
货币市场基金：全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金。
基金风险示意图：
3、交易型开放式指数基金（ETF）
即Exchange Traded Funds，是一种跟踪某一市场指数，并在交易所上市交易的开放式基金。投资者既可以再交易所二级市场买卖，也可以进行申购、赎回。它申购是用一揽子股票换取ETF份额，赎回则是换回一揽子股票而不是现金。【详细阅读】
4、 【何谓ETF联接基金】 5、 【什么是保本基金】 6、 【什么是分级基金】
7、【FOF基金知识汇总】 8、 【什么是LOF基金】 9、【伞型基金】
10、主动型基金与被动型基金
主动型基金：力图取得超越基准组合表现。被动型基金：试图复制指数，不主动寻求取得超越市场的表现。一般选取特定的指数作为跟踪对象，因此又通常被称为指数型基金。
第二：基金组织
1、基金合同： 是作为契约型投资基金设立和运作的首要文件，也是法定批露的文件。其内容包括投资基金从设立、运作、到终止全过程中当事人的行为、权利和义务。
2、基金管理人： 基金管理人是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。在我国，按照《暂行办法》的规定，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立，具有独立法人地位。
3、基金合同生效日： 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人按《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认该基金成立之日。
4、基金托管人： 为了防止基金资产被基金管理人任意用做其它用途，保障基金投资者的利益，基金资产必须由基金托管人来保管。在我国，基金托管人只能由获得托管资格的商业银行担任。
5、基金持有人大会： 基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项，如修改基金契约，终止基金，更换基金托管人，更换基金管理人，延长基金期限，变更基金类型，以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。
6、基金托管协议： 基金托管协议是基金管理人与基金托管人（一般为商业银行）就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。
第三：基金交易
详细阅读：【基金交易基础知识】【忠告:基金交易必须注意的五点】【揭密基金交易费用的几个秘密】【基金交易指南专题知识】
第四：基金费用
投资开放式基金的费用
根据投资的基金品种不同，手续费也是不同的。一般而言，收费最高的是主动管理的股票型基金，收益最低的是货币型基金。投资人在不同渠道购买时，同一只基金的费率也可能是不同的。
基金管理费 不超过基金资产的1.5%
基金托管费 不超过基金资产的0.25%
认购手续费 股票型基金：约1%~1.5%
债券型基金：通常在1%以下
货币型基金：通常为0
申购手续费 不超过申购金额的5%，目前我国一般在1%~2%。货币型基金为0
赎回手续费 不超过赎回金额的3%，一般在1%以下，货币型基金为0
其他 对于货币型基金，通常要缴纳不高于0.25%的销售服务费
延长阅读：【不能忽视的基金费用问题】
第五：基金信息披露
【基金信息披露与运作禁止和限制行为有哪些】【保护中小投资者利益的基金信息披露制度】【怎样分析基金信息】
第六：基金收益分配
【 基金收益分配知识 】【怎样计算投资基金收益率】【详解指数基金收益差异的两个原因】
第七：基金风险
【 避免基金定投风险有“四大注意”】【轻仓操作注意控制风险】【浅谈基金投资风险收益认知的六个误区】【什么是基金风险】【低风险基金如何区别】【购债基应防范“三个风险”】【新手投资基金需注意以下风险】【定投指数基金有哪些风险】【基金投资风险知识大集合】【投资指数基金分散风险问答】【基金投资有那些种类及风险】【基金补仓应注意控制风险】【何谓风险投资基金】
第一：基金类别
1、开放式基金和封闭式基金
开放式基金和封闭式基金的区别
区别 开放式基金 封闭式基金
基金规模可变性 规模不固定 规模固定不变
交易价格 以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象 受市场供求关系的影响，可能会出现折溢价，目前市场上的封基一般是折价交易
买卖途径 可随时向基金公司购买或赎回，手续费相对封闭式基金较高 买卖类似于股票交易，可在交易所买卖，需要缴纳手续费和证券交易税，费用低于开放式基金
净值披露 每天 每周一次
投资策略 开放式基金必须保留一部分现金，以便应付投资者随时赎回 封闭式基金不可向基金公司赎回，无须保留现金应付赎回，
详细阅读：【开放式基金与封闭式基金的区别 】【开放式基金投资操作流程 】【封闭式基金与开放式基金定义和区别 】【开放式基金网上申（认）购、赎回详解 】【开放式基金认购、申购和赎回 】【开放式基金的分类 】【什么是封闭式基金、开放式基金 】【投资开放式基金应考虑哪些成本费用 】
2、指数型、股票型、债券型、混合型、货币市场基金
指数型基金：仅投资标的指数的成份股，对指数进行复制；股票型基金：股票投资的比例占基金资产60%以上；
债券型基金：债券投资比例占基金资产80%以上；混合型基金：
投资于股票、债券和货币市场工具，但是投资股票和债券的比例又不满足股票型基金和债券型基金要求。
货币市场基金：全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金。
基金风险示意图：
3、交易型开放式指数基金（ETF）
即Exchange Traded Funds，是一种跟踪某一市场指数，并在交易所上市交易的开放式基金。投资者既可以再交易所二级市场买卖，也可以进行申购、赎回。它申购是用一揽子股票换取ETF份额，赎回则是换回一揽子股票而不是现金。【详细阅读】
4、 【何谓ETF联接基金】 5、 【什么是保本基金】 6、 【什么是分级基金】
7、【FOF基金知识汇总】 8、 【什么是LOF基金】 9、【伞型基金】
10、主动型基金与被动型基金
主动型基金：力图取得超越基准组合表现。被动型基金：试图复制指数，不主动寻求取得超越市场的表现。一般选取特定的指数作为跟踪对象，因此又通常被称为指数型基金。
第二：基金组织
1、基金合同： 是作为契约型投资基金设立和运作的首要文件，也是法定批露的文件。其内容包括投资基金从设立、运作、到终止全过程中当事人的行为、权利和义务。
2、基金管理人： 基金管理人是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。在我国，按照《暂行办法》的规定，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立，具有独立法人地位。
3、基金合同生效日： 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人按《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认该基金成立之日。
4、基金托管人： 为了防止基金资产被基金管理人任意用做其它用途，保障基金投资者的利益，基金资产必须由基金托管人来保管。在我国，基金托管人只能由获得托管资格的商业银行担任。
5、基金持有人大会： 基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项，如修改基金契约，终止基金，更换基金托管人，更换基金管理人，延长基金期限，变更基金类型，以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。
6、基金托管协议： 基金托管协议是基金管理人与基金托管人（一般为商业银行）就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。
第三：基金交易
详细阅读：【基金交易基础知识】【忠告:基金交易必须注意的五点】【揭密基金交易费用的几个秘密】【基金交易指南专题知识】
第四：基金费用
投资开放式基金的费用
根据投资的基金品种不同，手续费也是不同的。一般而言，收费最高的是主动管理的股票型基金，收益最低的是货币型基金。投资人在不同渠道购买时，同一只基金的费率也可能是不同的。
基金管理费 不超过基金资产的1.5%
基金托管费 不超过基金资产的0.25%
认购手续费 股票型基金：约1%~1.5%
债券型基金：通常在1%以下
货币型基金：通常为0
申购手续费 不超过申购金额的5%，目前我国一般在1%~2%。货币型基金为0
赎回手续费 不超过赎回金额的3%，一般在1%以下，货币型基金为0
其他 对于货币型基金，通常要缴纳不高于0.25%的销售服务费
延长阅读：【不能忽视的基金费用问题】
第五：基金信息披露
【基金信息披露与运作禁止和限制行为有哪些】【保护中小投资者利益的基金信息披露制度】【怎样分析基金信息】
第六：基金收益分配
【 基金收益分配知识 】【怎样计算投资基金收益率】【详解指数基金收益差异的两个原因】
第七：基金风险
【 避免基金定投风险有“四大注意”】【轻仓操作注意控制风险】【浅谈基金投资风险收益认知的六个误区】【什么是基金风险】【低风险基金如何区别】【购债基应防范“三个风险”】【新手投资基金需注意以下风险】【定投指数基金有哪些风险】【基金投资风险知识大集合】【投资指数基金分散风险问答】【基金投资有那些种类及风险】【基金补仓应注意控制风险】【何谓风险投资基金】