偶看新闻Emptiness:小企业鉴别支票真伪与防止商业诈骗
来源：百度文库 编辑：偶看新闻 时间：2024/04/28 06:55:43
在经济犯罪中，常有用变造支票、空头支票购买商品的，常见的方式是：与购买方从未有过交道，且购买的量很大（对于小商店而言），如要50袋大米，20桶花生油，又大都是在下午4点前后（周五最多），声称很紧急，公司等米下锅开饭，或是等原料开工之类，许诺价格高一成都可以，选好商品递上支票，这种情况要特别小心，也许从直观上看支票绝对没有问题，但是建议先持支票到银行鉴定或入账。
如果是本地的公司支票可直接入账便知道是否有诈，如果是外地公司支票则请银行鉴定真伪，千万别为量大且价格高所诱惑，导致财产损失。
小资料
收取支票后，应尽快将支票送到银行，这个行为称为入账。其入账方式有：
顺转：将支票交到开出支票的银行去，由开出支票银行将钱拨到收款银行。
逆转：将支票交到自己商店的开户行，委托开户行到开出支票的银行收款。
其中，顺转时支票交到支票开户行马上就可以知道支票上有无足够金额，所以入账时最好去支票开户行的道理在此。
填写进账单（进账单需在开户行购买）：进账单虚线右半部分框里，持票人一栏填写本公司资料（名称、开户行、账号），出票人一栏填开支票方资料（名称、开户行、账号）。
提示
银行进账单，是持支票到银行办理进账手续的凭证，进账单的虚线左端部分称为回单，银行收进支票盖上银行章后退还企业用以记账。如果顺转，收到回单即表示货款已划出。如果是逆转，则要等两天左右才能知道货款是否真正划到账。持支票诈骗往往就是利用这两天银行划账的时间差。