惊现地下炒金黑洞 曝黄金交易监管盲区

　　调查动机

　　“真不应该去炒金，现在不光‘黄金梦’碎了，连自己辛辛苦苦赚的血汗钱也搭了进去。”近日，新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市一家金融网站上一篇名为《107万，我真是活该》的帖子，引发不少人共鸣。

　　帖子讲述的是一名乌市市民因参与投资地下炒金而血本无归的经历。为何这一帖子引起不少人的关注？地下炒金真相如何？《法制日报》对此进行了调查。

　　《法制日报》记者联系到了发帖人黄真。他告诉记者，他原来在乌鲁木齐做小本生意，爱好炒股。两年前，他发现黄金的价格猛涨，这让他嗅到了商机。

　　地下炒金血本无归

　　黄真说，2009年，他接到一个电话，对方自称香港现货黄金交易公司上海办事处的工作人员。这名工作人员告诉他，炒现货黄金的杠杆比例为1比100。也就是说，投资1美元，就有机会赚100美元。

　　这一番话让黄真动了心，他即刻表示自己有兴趣，但不知道怎么操作。这名工作人员告诉黄真，她可以帮忙运作。

　　就这样，黄真拿出了5万美元(约35万元人民币)“炒黄金”。他所参与的投资项目名为“伦敦金”。

　　“起初一直在赚钱。”黄真说，投资初期，他账户里的钱每天都在不断上涨。于是，黄真加大筹码，将投资本金拉升至100多万元人民币。

　　“但此后，资金就像泡沫一样一点点破灭。”黄真着急了，他频繁给那家公司打电话，但工作人员显得很镇定，回应说：“投资有风险，如果没有，大家都可以发大财了。”

　　就这样，黄真投进去的107万元所剩无几。

　　通过黄真，记者联系到了同样投资“地下炒金”的陈富贵，他告诉记者，他与黄真一起炒金，至今赔了近60万元。

　　陈富贵说，他也曾担心这种来钱快的炒金投资是否存在风险，但该公司的工作人员一再表示，“风险当然有，但公司会帮他调控”。

　　陈富贵说，由于公司注册地是在香港，工作人员要求他将人民币换成美元，汇到香港的中国银行(微博)公司账户。

　　“汇款完成后，公司给了我一个交易账号和密码，然后就可以在该公司提供的交易平台上进行黄金买卖。”陈富贵说，当时工作人员告诉他，在这个平台上买进、卖出就相当于在国际市场上交易，资金都是经过第三方托管的。

　　了解到黄真等人的经历后，记者在各大网站寻找乌鲁木齐市从事“地下炒金”的金融机构，但只发现内地机构的分属业务站，总公司不在新疆，但可以为新疆投资者办理业务。

　　在黄真所投资炒金的机构——某投资有限公司的网站，记者看到，该网站的代理方为“香港黄金白银代理公司”。黄真说，客服人员曾要求黄真在这家网站上进行网上开户，并填写包括身份证、银行账户持有人名称、银行账户号码、银行地址、国际汇款代码等内容。

　　随后，记者联系了这家机构的客服人员。这名客服人员发来一个网址让记者查阅，并称其已领有香港特区政府公司注册商业登记证，记者可以通过香港金银业贸易场查询该公司行业牌照。记者发现，客服人员发来的链接无法显示页面内容。

　　当记者追问是否能够出示该公司的委托授权书时，该客服人员称：“授权书在公司老总手里，轻易不会拿出来。”

　　炒金游戏黑幕重重

　　那么，到底什么是合法的黄金交易品种？据了解，正规的黄金交易主要有3种：第一种是上海黄金交易所的黄金现货延期交易(AUT+D)；第二种是上海期货交易所的黄金期货交易；第三种是国内银行关于黄金实物及其他黄金产品交易。

　　那么“伦敦金”的骗术在哪里？记者咨询了乌鲁木齐市一家期货公司金融事业部总经理谭伟，他告诉记者，由于这类地下炒金公司所使用的交易软件完全由开户公司操控，开户公司及其代理能够看到客户账户的所有信息，甚至能够操纵客户的买卖，诈取客户的金钱。投资者在炒金过程中与机构频繁交易，每交易一手，投资者需要缴纳的佣金都很高，交易多次，客户账户资金很快就会损失殆尽。

　　谭伟还告诉记者，这些炒金机构根本无法进入真正的黄金交易市场，他们只是利用电脑技术虚构一个假界面。实际上，投资者的钱根本没有用来交易，只是被安置在机构内部。最后，在骗术败露或客户账户出现较大盈利时，这些机构往往关闭客户账户、劫掠资金，然后逃之夭夭，或改换公司名称继续进行诈骗。

　　谭伟分析，此类诈骗团伙一般自称是香港、伦敦等黄金交易市场会员驻我国内地的分公司或办事处，让投资者开户，把资金汇到境外平台，但投资者却很难证实其真伪，难免掉入无底洞。

　　“事实上，国内并没有开放‘伦敦金’交易。这些机构假借‘伦敦金’交易之名，套取投资者资金。另外，投资者遭受亏损后，通常无法举证，很难取回资金。”谭伟说。

　　乌鲁木齐律师宋俊安说：“很多参与地下炒金的人，在遭受损失以后都选择忍气吞声，一方面是因为知道自己从事的黄金交易是属于非法行为，另一方面是因为证据不足。”

　　地下炒金无人监管

　　在记者的调查过程中，多名业内人士表示，“地下炒金”不受境内任何部门监管，资金安全难有保障；资金往来全部要经过投资公司，投资者个人常常无法控制。

　　根据中国人民银行、发展改革委、工业和信息化部、财政部、税务总局和证监会联合下发的《关于促进黄金市场发展的若干意见》的规定，我国已明令禁止任何形式的“地下炒金”行为。投资者参与“地下炒金”将会受到相关部门的严惩，并将相关信息录入征信系统，这将影响到客户的信用。

　　中国银河期货有限公司新疆分公司的伍经理向记者介绍，国内的黄金市场放开后，一直沿用的法规有两个，一个是1983年国务院颁布的金银管理条例；另一个是1994年国务院办公厅颁布的《关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知》。这两个法规均是在黄金属于管制品的情况下颁布的，并且至今从未修订过，制订的内容主要是针对黄金走私和统购统配管理，没有任何涉及地下炒金的条文。

　　“目前银行、金交所会员单位、期货公司都可以进行黄金代理投资业务，这3个机构的相关主管部门分别是银监会、人民银行、证监会，却没有一个统一的机构对场外黄金交易进行界定和管理，很容易出现管理盲区；其次，法律上对‘地下炒金、炒汇’的规定尚不明确，存在许多的漏洞。”新疆财经大学(微博)金融学院院长张文中说。

　　张文中认为，目前国内黄金市场的交易品种、时间、规模、服务等方面与国际黄金市场相比较，依然有很大差距。打击“地下炒金”难度极大，现在当务之急是加大宣传力度，把投资者吸引到正规的黄金交易渠道上来。要从源头上拒绝地下炒金行为，仅仅依靠相关部门的治理还远远不够，还需要国家加大力度开放灵活的黄金交易业务，让有兴趣的投资者参与。这样便不会被诈骗团伙利用高昂的“回报”所蒙骗受损。