金钱树用不用松针土:理财规划师

2003年初，国家劳动和社会保障部颁布了《理财规划师职业标准》，将理财规划师职业作为中国的一门正式职业，并为此成立了国家职业技能资格鉴定专家委员会\理财规划师专业委员会，并完成了《理财规划师——基础知识》和《理财规划师——工作要求》两本职业资格认证培训教材，2005年于全国开展了理财规划师的从业资格培训认证工作。

国家职业技能鉴定专家委员会、理财规划师专业委员会将理财规划师定义为：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员，分为助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。



培训对象：银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；证券公司的投资顾问和客户经理；保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；基金公司销售经理、客户服务人员；投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；即将毕业并意欲从事理财工作的在校大学生（限报考助理理财规划师）；有意实施家庭理财规划的人士；有意扩展金融行业社交圈的白领阶层。

申报条件：

助理理财规划师（符合以下条件之一者）：（1）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。（2）具有本专业或相关专业专科及以上学历证书。（3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作一年以上。（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

理财规划师（符合以下条件之一者）：（1）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。（2）取得本职业助理理财规划题职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（3）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续 从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（6）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

高级理财规划师（符合以下条件之一者）：（1）连续从事本职业工作19年以上。（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

认证时间：每年5、11月，体时间由劳动部通知。

除此之外，还有其他的理财规划师，这里就我所知介绍一下：

中国注册理财规划师协会认证的注册理财规划师和理财规划师（CFP）

中国注册理财规划师协会（英文名称：The Chinese Institute of Certified Financial Planners）英文缩写CICFP，是经中华人民共和国香港社团署及工商税务署核准登记注册的国际社团及工商组织，持有社团登记证书和商业登记证书，业务活动受社团署及工商税务署的指导，理事会总部设在中国国际金融中心香港，考试委员会设在北京。中国注册理财规划师协会认证项目包括注册理财规划师和理财规划师两种。

注册理财规划师：获得理财规划师执业资格2年以上者。本科毕业3年，从事相关工作。专科毕业5年，从事相关工作。优秀业绩的人员经批准。凡满足上述条件之一者，均可报名参注册理财规划师执业资格认证。

理财规划师：本科1年从事相关工作。专科2年从事相关工作。研究生相关专业学历在读学生。优秀业绩人员经批准。凡满足上述条件之一者，均可报名参理财规划师职业资格认证。



课程设置：



注册理财规划师必修课程：《理财规划基础知识》、《投资规划》、《保险规划》、《税务筹划》、《消费规划》、《综合理财规划》



理财规划师必修课程：《理财规划师基础知识》、《理财规划师工作要求》、《个人理财》

考试时间：

实行每年两次考试制度，考试时间分别为：每年4月和10月的最后一个周日。如遇特殊情况，考试时间另行通知。

考试方式：

注册理财规划师资格认证考试分基础知识和技能考核，基础知识考核为闭卷方式，上午：综合试题为３个小时，技能考核为开卷方式，下午：策划报告为3个小时。

资证互认：2006年6月10日，中国注册理财规划师协会与国际金融财务策划师学会经友好协商，就关于“国际金融财务策划师学会与中国注册理